Starzino KYC & AML Beleid

Starzino past KYC- en AML-procedures toe om de identiteit van gebruikers te verifiëren, fraude te voorkomen en financiële criminaliteit tegen te gaan. Dit beleid biedt de volgende garanties voor alle gebruikers:

• Eerlijk spel: Alle accounthouders nemen deel onder gelijke en gecontroleerde voorwaarden.
• Gebruikersveiligheid: Persoonlijke gegevens en financiële transacties worden beschermd tegen misbruik.
• Transparantie: Gebruikers worden duidelijk geïnformeerd over de verificatieprocedures en de redenen daarvoor.
• Naleving van regelgevende vereisten: Het platform opereert in overeenstemming met de toepasselijke Belgische wet- en regelgeving inzake identiteitscontrole en financiële veiligheid.

Iedere nieuwe gebruiker is verplicht een volledige identiteitsverificatie te doorlopen alvorens toegang te krijgen tot alle functies van het platform. In het kader van de ID-verificatie kunnen de volgende categorieën documenten worden opgevraagd:

• Door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto: Zoals een nationaal identiteitskaart, paspoort of rijbewijs dat geldig is in België.
• Bewijs van adres: Een recent officieel document waarop de naam en het woonadres van de accounthouder zijn vermeld.
• Bevestiging van eigendom van betaalmiddelen: Documentatie waaruit blijkt dat de gebruikte betaalmethode toebehoort aan de geregistreerde accounthouder.

Starzino hanteert een reeks gerichte beveiligingsmaatregelen om witwassen en andere illegale financiële activiteiten te voorkomen. De volgende controlemechanismen zijn van toepassing:

• Doorlopende transactiebewaking: Alle financiële activiteiten op het platform worden continu gevolgd op afwijkingen en verdachte patronen.
• Geautomatiseerde detectieregels: Technologische systemen signaleren ongebruikelijke transacties en gedragspatronen automatisch.
• Verscherpte cliëntenonderzoeken: Bij risicovollere situaties worden aanvullende controles uitgevoerd op de identiteit en herkomst van middelen van de accounthouder.
• Beoordeling van grote en ongebruikelijke overboekingen: Transacties die bepaalde drempelwaarden overschrijden of afwijken van het gebruikelijke patroon, worden afzonderlijk beoordeeld.
• Risicobeoordeling per gebruiker: Aan elke accounthouder wordt een risicoprofiel toegekend op basis van gedragsgegevens en transactiehistorie.
• Screening op sanctielijsten en politiek prominente personen (PEP): Gebruikers worden getoetst aan internationale sanctielijsten en registers van politiek prominente personen.
• Meldingsplicht aan bevoegde autoriteiten: Indien vereist door de toepasselijke Belgische regelgeving, worden verdachte activiteiten gerapporteerd aan de bevoegde instanties.

Ter ondersteuning van het KYC- en AML-beleid gelden op het platform strikte beperkingen voor bepaalde gedragingen. De volgende handelingen zijn verboden:

• Meerdere accounts aanmaken: Het registreren van meer dan één account per persoon is niet toegestaan.
• Gebruik van vervalste of gestolen documenten: Het indienen van niet-authentieke of aan anderen toebehorende identificatiedocumenten is ten strengste verboden.
• Pogingen tot witwassen: Elke poging om via het platform illegaal verkregen gelden te verbergen of te legaliseren, is niet toegestaan.
• Manipulatie van het platform: Handelingen gericht op het omzeilen van beveiligings- of controlesystemen zijn verboden.
• Overdracht of verkoop van accounttoegang: Het delen, verhuren of verkopen van inloggegevens aan derden is niet toegestaan.
• Gebruik van betaalmiddelen van derden: Betalingen mogen uitsluitend worden verricht via betaalmethoden die op naam staan van de geregistreerde accounthouder.
• Onjuiste identiteitsopgave: Het verstrekken van valse of misleidende persoonsgegevens tijdens registratie of verificatie is verboden.

Overtredingen van het KYC- en AML-beleid leiden tot onmiddellijke handhavingsmaatregelen door het platform. Bij geconstateerde schendingen kan het account tijdelijk of permanent worden opgeschort, kunnen tegoeden die verband houden met verdachte activiteiten worden bevroren of ingehouden, kunnen geplaatste inzetten of uitbetalingen worden geannuleerd, en kan de zaak worden gemeld aan de bevoegde Belgische autoriteiten indien de toepasselijke wetgeving dit vereist.

Iedere accounthouder is verplicht nauwkeurige en actuele persoonsgegevens te verstrekken bij registratie en deze up-to-date te houden gedurende de volledige looptijd van het account. Verificatieprocedures dienen tijdig en volledig te worden afgerond, zodat de toegang tot het platform niet wordt onderbroken. Verzoeken om aanvullende documenten in het kader van de ID-verificatie of verscherpte controles moeten binnen de aangegeven termijn worden beantwoord. Betalingen mogen uitsluitend worden verricht via betaalmiddelen die rechtstreeks toebehoren aan de geregistreerde accounthouder. Gebruikers zijn tevens verplicht verdachte activiteiten die zij op het platform waarnemen, onverwijld te melden via de beschikbare ondersteuningskanalen.

Starzino streeft naar een platform dat berust op eerlijk spel en transparantie, ter bescherming van alle gebruikers en het behoud van een veilige speelomgeving. De volgende beginselen zijn van toepassing:

• Naleving van KYC- en AML-normen: Het platform handelt in overeenstemming met alle toepasselijke Belgische regelgevende vereisten op het gebied van identiteitscontrole en financiële integriteit.
• Vertrouwelijkheid en bescherming van persoonsgegevens: Alle door gebruikers ingediende documenten en persoonsgegevens worden verwerkt in overeenstemming met de toepasselijke privacywetgeving.
• Doorlopende bewaking op verdachte activiteiten: Het platform voert voortdurende controles uit om onregelmatigheden tijdig te detecteren en aan te pakken.
• Preventie van manipulatie en oneerlijk gedrag: Technische en procedurele maatregelen zijn ingevoerd om misbruik van het platform tegen te gaan.
• Ondersteuning van gebruikers bij veiligheidsvraagstukken: Accounthouders kunnen bij vragen over veiligheid, verificatie of verdachte activiteiten terecht bij de klantenservice.
• Gedeelde verantwoordelijkheid: Zowel het platform als de gebruiker dragen bij aan een veilige en integere speelomgeving.
• Gelijke voorwaarden voor alle gebruikers: Iedere accounthouder is onderworpen aan dezelfde verificatie- en controleprocedures, zonder uitzondering.